1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение политики
Настоящая Политика определяет порядок идентификации и верификации клиентов онлайн-казино Selector, управляемого Elsikora Group Limitada (далее — «Оператор»), в соответствии с международными стандартами AML/KYC.
1.2. Цели KYC
- предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма;
- обеспечение прозрачности транзакций и финансовой ответственности игроков;
- защита репутации бренда Selector и его лицензии.
1.3. Основные принципы
Оператор руководствуется принципами:
- законности и соразмерности (обработка только необходимых данных);
- идентифицируемости (один клиент — один уникальный аккаунт);
- точности и актуальности (регулярное обновление документов);
- конфиденциальности (данные обрабатываются в рамках GDPR и Политики конфиденциальности).
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Общие положения
Перед началом использования финансовых услуг Платформы все Пользователи обязаны пройти KYC-проверку.
2.2. Базовая верификация (Уровень 1)
Проводится при регистрации и включает:
- подтверждение электронной почты и телефона;
- ввод имени, даты рождения и страны проживания;
- согласие с Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности.
2.3. Расширенная верификация (Уровень 2)
Требуется для депозитов и выводов средств:
- загрузка сканов удостоверения личности (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
- подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка не старше 3 месяцев).
2.4. Полная верификация (Уровень 3)
Активируется при достижении высоких финансовых лимитов или при AML-триггерах.
Дополнительно запрашивается:
- документ, подтверждающий источник дохода (справка о зарплате, налоговая декларация, выписка по счёту);
- подтверждение источника благосостояния (документы о владении активами, доле в компании, наследстве).
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
Принимаются следующие документы:
- паспорт гражданина или заграничный паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение (при наличии фотографии и подписи).
Документ должен быть действителен на дату проверки и включать фотографию.
3.2. Подтверждение адреса
Принимаются документы, содержащие имя и адрес клиента:
- коммунальные счета (электроэнергия, газ, вода);
- банковская или кредитная выписка;
- налоговое уведомление или документ государственного органа.
3.3. Подтверждение источника средств
Оператор может запросить:
- справку о доходах или контракт на работу;
- выписки по банковскому счёту за последние 3 месяца;
- документы о продаже имущества или дивидендах.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
Требуется для крупных игроков или VIP-клиентов. Принимаются:
- свидетельства о владении компанией или акциями;
- декларации о доходах;
- документы о наследстве или дарении.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
Оператор использует внешние KYC-платформы, интегрированные с глобальными базами данных (например, World-Check, PEP List, Sanctions List).
4.2. Ручная проверка
Выполняется сотрудниками службы комплаенс в случаях, когда автоматическая верификация невозможна или выявлены несоответствия.
4.3. Видео-верификация
Проводится при сомнениях в подлинности документов или для дополнительной проверки высокорисковых клиентов. Клиент показывает документ в реальном времени.
4.4. Биометрическая аутентификация
Внедряется для повышенной защиты аккаунта. Может включать распознавание лица или отпечатка пальца при входе в аккаунт через мобильное приложение.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
Все новые клиенты проходят минимальную идентификацию (Уровень 1).
5.2. При первом выводе средств
Перед обработкой первого запроса на вывод Оператор обязан подтвердить личность и адрес игрока.
5.3. При достижении кумулятивных лимитов
KYC обновляется при превышении определённых сумм депозитов или общего оборотa транзакций (например, 10 000 EUR в месяц).
5.4. Периодическая ре-верификация
Минимум раз в 24 месяца Оператор запрашивает обновление данных и документов для поддержания актуальности.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
- предоставление поддельных или недействительных документов;
- несоответствие данных в форме и документе;
- отказ клиента проходить дополнительную проверку.
6.2. Последствия
Оператор вправе заморозить аккаунт, отменить транзакции и удержать средства до завершения проверки.
6.3. Процедура апелляции
Клиент может направить письменное обращение в службу поддержки или Compliance-отдел. Рассмотрение — в течение 10 рабочих дней.
7. ОБУЧЕНИЕ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПЕРСОНАЛА
7.1. Обучение
Все сотрудники, вовлечённые в обработку данных и транзакций, проходят ежегодное обучение по KYC-и AML-процедурам.
7.2. Ответственность
Несоблюдение внутренних KYC-правил влечёт дисциплинарные меры вплоть до увольнения.
8. ЗАЩИТА ДАННЫХ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
8.1. Соблюдение GDPR
Все данные обрабатываются в соответствии с Регламентом ЕС 2016/679 (GDPR).
8.2. Хранение и доступ
Документы и идентификационные записи хранятся не менее 5 лет после закрытия аккаунта. Доступ ограничен уполномоченными сотрудниками.
8.3. Передача третьим лицам
Данные могут быть переданы только лицензированным поставщикам KYC-сервисов и регуляторным органам по законным запросам.
9. ВЗАИМОСВЯЗЬ С ДРУГИМИ ДОКУМЕНТАМИ
Настоящая Политика является неотъемлемой частью:
- Политики AML/CTF (документ № 3);
- Пользовательского соглашения;
- Политики конфиденциальности.
В случае противоречий приоритет имеют более строгие нормы AML.
10. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ
Политика KYC пересматривается ежегодно или при внесении изменений в законодательство ЕС и локальные требования. Обновления публикуются на официальном сайте Selector и вступают в силу с момента публикации.